你一次性提著500萬的現(xiàn)金去銀行存款,流程大概是這樣的
走進(jìn)去,到柜臺說我要存500萬,然后保安先出來,保障下你的安全,然后經(jīng)理出來,笑臉相應(yīng),把你帶到VIP客戶室,然后專人幫你辦業(yè)務(wù),然后順便推薦一些理財產(chǎn)品,利息上浮,以及銀行活動,當(dāng)然你不買,他們也沒關(guān)系
這過程中會有人問你這些錢哪里來的,為什么要存,你的身份嗎
完全不會,真正所辦的業(yè)務(wù)和存500塊是完全一樣的,只不過待遇不一樣
但這500萬,就沒人去查了嗎
還真不一定
如果你的錢來的合法,與身份相符,與你曾經(jīng)的存款流水都比較符合
簡答來說,就是你有500萬,是正常的事情
但如果你的所有銀行卡流水都沒超過幾萬元,也不是生意人,只是普通上班族,有一天突然拿500萬到銀行去存款,銀行和調(diào)查部門會一起對你的錢進(jìn)行一些分析調(diào)查,甚至對你個人的生活進(jìn)行一些調(diào)查,看看是不是非法所得,是不是參與了洗黑錢活動。
總結(jié)來說,沒有違法的話,銀行什么都不會問,也不會查,涉嫌違法的話,才會進(jìn)行調(diào)查。