中國官方對農(nóng)村中小銀行全面開展股東股權(quán)排查整治工作

中新社北京4月29日電 (記者 王恩博)中國監(jiān)管機(jī)構(gòu)正針對農(nóng)村中小銀行全面開展股東股權(quán)排查整治工作，并發(fā)現(xiàn)其中存在一些突出問題。

中國銀保監(jiān)會29日消息稱，中國銀保監(jiān)會對涉及股東資質(zhì)不合規(guī)、股權(quán)管理不到位、違規(guī)變更股權(quán)等問題的農(nóng)村中小銀行已實施行政處罰100余家次。

根據(jù)銀保監(jiān)會部署，各銀保監(jiān)局自2018年至2020年，每年按照不低于30%、35%和35%的比例進(jìn)行抽查；其中2018年重點抽查擬改制為農(nóng)商行的機(jī)構(gòu)、由高風(fēng)險機(jī)構(gòu)改制的農(nóng)商行以及股東股權(quán)管理嚴(yán)重混亂的機(jī)構(gòu)等三類機(jī)構(gòu)。

此次排查覆蓋了全部農(nóng)商行、農(nóng)合行、農(nóng)信社，目前機(jī)構(gòu)已全面完成自查，監(jiān)管部門已對868家、占比40%的農(nóng)合機(jī)構(gòu)進(jìn)行了抽查，檢查共涉及持股1%以上的股東2.8萬個，股東關(guān)聯(lián)人6.5萬個，排查股份占農(nóng)合機(jī)構(gòu)全部股份的76%。

銀保監(jiān)會表示，本次排查整治工作發(fā)現(xiàn)農(nóng)村中小銀行股東股權(quán)存在一些突出問題。部分機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易控制不足，未制定關(guān)聯(lián)交易管理制度，關(guān)聯(lián)方授信余額未納入全面授信管理，甚至通過不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送。

此外，少數(shù)機(jī)構(gòu)部分股東通過違規(guī)籌資、資質(zhì)造假、委托代持等方式入股；少數(shù)股東集團(tuán)突破入股機(jī)構(gòu)家數(shù)限制形成“資金系”。少數(shù)機(jī)構(gòu)股東通過隱性關(guān)聯(lián)謀求控制主導(dǎo)經(jīng)營，越權(quán)干預(yù)機(jī)構(gòu)經(jīng)營，服務(wù)自身利益；甚至指使機(jī)構(gòu)向其發(fā)放貸款后拒不歸還，惡意“掏空”機(jī)構(gòu)，將其作為自身“提款機(jī)”。

中國銀保監(jiān)會稱，對自查自改不到位，特別是性質(zhì)惡劣、屢查屢犯的機(jī)構(gòu)和個人，將依法依規(guī)從嚴(yán)問責(zé)，從重處罰。