孩子也可以不投保，有問題去找格力董明珠、去找各種保險新聞評論區的網友！
1、給孩子投保，首先是我們大人不能慌，一旦慌亂，就容易被不良業務員洗腦式營銷弄得方寸大亂，投保了和自己實際情況不匹配的保險。
2、說孩子買什么保險前，我們應該關注自己能掏多少保費。很多人說，孩子一年保費1萬夠不？
對于大部分普通家庭來說這種自以為是的1萬一年我想捶人！
海哥建議：首先我們計算出我們整個家庭，一年能承擔多少保費的開支，并且這個開支不能影響家庭運轉，以后也不會成為經濟壓力！
其次，在家庭總保費開支中，劃出20-25%作為一個孩子的保費就夠了。畢竟大人裸奔是對整個家庭的不負責！
3、孩子可以選擇的保險非常的多，但是選對不容易
我們家長首先應該去孩子的戶籍所在地給孩子辦理少兒醫?；蛘叱青l居民醫保，這是國家的福利保險！
然后商業保險對于普通家庭來說，選擇重疾險、大小病醫療險、意外險即可。
其中，重疾險考慮定期型的，根據我們的保費預算，選擇短期定期還是長期定期。
不要覺得定期以后沒保障，要知道以后我們經濟會好轉，我們可以加保！要知道，我們經濟越不好的時候，高保額對于我們來說越有用。
舉例：
某個家庭給孩子的保險中預算是3000元，由于覺得買保險就該買終身，結果3000元僅買了某保險公司的終身少兒重疾險20w保額，雖然保障終身，還帶有終身壽險。但是醫療、意外險等都沒有了。
同樣的3000元預算，拋去傳統觀念！投保少兒專屬定期重疾險100萬保額，同時還有大小病都能報銷的高保額醫療險和意外險。
我們可以看看，同樣是3000多的保費，卻呈現兩種完全不同的結果；前者僅20萬重疾險，醫療費報銷只能靠醫保；后者重疾保額一賠就是上百萬甚至更多，并且大病、小病產生的醫療費還能報銷。
最后
普通家庭買保險，應該重視當下的保障。有限的錢把眼下的保障做高才是正確打開方式，而不是“一輩子”。孩子會長大，自己買保險；我們經濟好轉也能加保保險。