有的人說只要你的銀行卡頻繁收款，那么銀行就會認定為你是洗錢，直接凍結你的個人賬戶，對你進行摸底排查。

身為銀行的客戶經理，很嚴重的告訴你，如果你的銀行卡頻繁的收款，而且是快進快出，不留余額，那么就會給你造成很大的麻煩，接下來教大家如何防止這種情況發生在自己的身上。

有很多做生意的朋友，比如賣菜做飲食方面，每天自己的銀行賬戶中會收到很多的錢，但是他們擔心自己頻繁的收錢提取，會不會引來銀行的注意？將自己列入洗錢嫌疑中呢？

首先我們要弄清楚哪些方式不能做，會引起銀行的注意，將自己涉嫌洗錢范圍內呢？

如果這三種情況你占一種，那么銀行就會對你的賬戶進行凍結。

1、從來不用的賬戶，或者是新賬戶，突然之間，進行存款轉賬，而且金額數量比較大。

如果說你自己有一個新的銀行卡，或者是一個從來不用的銀行卡，突然之間用起來，但是每天轉賬交易的金額單筆或者是累計交易金額在5萬元以上（含5萬元）的現金收支，金融機構、非銀行支付機構以外的從業機構應當在交易發生后的5個工作日內提交大額交易報告。

那么銀行就會根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理法》：將你評為銀行高風險客戶，并且對你的資金來源開始逐一排查，如果發現這其中有可疑交易記錄，那么銀行就會將你這筆資金在查清楚之前一直都處于凍結狀態。

2、你的個人賬戶中連續幾日都進行50萬以上的金額進行轉賬，取款等交易。

如果說你這張銀行卡每年的收入來源只有20萬的話，突然有一天這張銀行卡個人賬戶連續幾日都進行50萬以上的金額轉賬取款等其他交易。

那么銀行就會給你列入高風險客戶查清楚你這筆錢的來源。

3、當天你銀行卡的個人賬戶交易頻繁收款，而且快進快出。

每天銀行卡個人賬戶收錢頻繁沒有任何的事情，畢竟我們生活中很多做生意經常頻繁收錢。

但是如果你頻繁收錢，而且都是快進快出的話，那么銀行會對你的資金來源進行排查。

在銀行只要有客戶個人賬戶上面資金快進快出。那么就會提醒有涉嫌洗錢的風險，那么銀行就會查這個客戶，每張銀行卡的流水，只要你的銀行卡連續好幾天每天都有不同的資金頻繁的入賬。

而且快進快出，所跟你交易的賬戶固定或短期內固定，交易金額有一定規律，收入和支出基本相符，賬戶不留余額。

那么銀行就會認為這張卡的客戶涉嫌洗錢，或者是電信詐騙。

這個時候只要一旦坐實，這個客戶個人賬戶資金全部被凍結，不能再自動取款機取款，以及第三方平臺轉賬等等。

一旦坐實涉嫌金額過大，那么就會承擔法律責任。

所以如果你的個人賬戶銀行卡頻繁的收錢，但是沒有出現快進快出短暫停留不保留余額的情況下，根本沒有任何事情，畢竟每天像那些賣菜做生意的人，他們收錢更加的頻繁，在銀行這些都是正常使用的客戶。

在頻繁收錢的同時，如果個人賬戶里面的余額也在不同的往其他賬戶轉賬時，而且不保留何余額。

那么銀行就會以為你是涉嫌洗錢，電信詐騙等，這樣的行為會將你的資金來源或者轉賬交易對方的個人賬戶信息調查個底朝天，如果消息坐實，那么就會涉嫌洗錢，等待你的將是法律的制裁。

接下來為大家普及一下銀行對于洗錢方面的要求。

根據銀行《金融機構大額交易和可疑交易報告管理法》里面明確規定：

⑴、在當日單筆或者累計金額達到5萬元以上或者是達到5萬元，都要按照：《金融機構大額交易和可疑交易報告管理進行上報》，其中也包括了外幣等值在一萬美元以上，現金存款，現金取款，現金兌換，現金匯款，現金票據解付以及其他形式

⑵、非自然客戶的賬戶與其他賬戶，在當日進行單筆交易或者是累計交易金額達到200萬或者是200萬以上，外幣達到20萬美元或者是20萬以上美元。

⑶、自然客戶的賬戶在當日單筆交易或者是累計交易金額達到50萬人民幣或者是50萬以上的人民幣交易，外幣等值10萬美元或者10萬美元以上。

⑷、自然客戶的賬戶在當日與其他賬戶單筆交易，或者是累計交易金額達到20萬人民幣或者是20萬以上，外幣等值1萬美元以上，或者是1萬元。

根據《金融大額交易和可疑交易報告管理法》第三條：自然客戶在當日累計交易超過50萬就會被銀行反洗錢也當成重點目標。

對此，小編的看法就是:

個人賬戶銀行卡頻繁的收錢不要緊，就怕頻繁的收錢當天全部頻繁的轉到其他賬戶中，而且不留余額，像這樣就會涉嫌洗錢，有很嚴重的影響。

影響就是：自己成為銀行高風險客戶，將對你個人信息來個底朝天的排查，一旦發現嫌疑將以個人賬戶銀行卡的金額全部凍結，而且在任何銀行，不能辦理銀行卡，進行自動取款機以及柜臺網上等，轉賬存款的業務。

所以像那些做生意的朋友，經常頻繁收錢，然后轉賬的話，肯定會被銀行監視，然后會接收到銀行的尋訪電話，或者直接派一個員工到你所在的地方監視你是否正在洗錢？

如果你是做生意人，那么銀行就會取消對你的排查和監控。

如果你沒有做生意，對不起，那么銀行就會對你的資金來源進行一個，徹底的排查，因為存在嫌疑。

在排查之前根本不會打草驚蛇，只要一旦坐實，那么就會凍結你所有的賬戶，注銷你所有的銀行卡，情節嚴重，總匯報僅將你抓起來。

總結：

銀行這種做法也是打擊違法犯罪人員，讓老百姓的資金更加安全有保障。

所以大家一定要做一個合法的公民，只要是做生意，資金沒有問題就完全不用擔心，會涉嫌洗錢造成不良的后果，根本不存在。