指數(shù)基金這么多，該怎么選？
發(fā)布時(shí)間：2023-08-18 19:51:53 來源：網(wǎng)絡(luò)投稿
提到指數(shù)基金，相信大家都不會(huì)陌生。因?yàn)橹笖?shù)基金不僅費(fèi)率低廉、人為因素干預(yù)少、透明度高，而且長期堅(jiān)持下來,所獲的收益也并不低，所以最近這幾年，深受廣大投資者的喜愛。
可是，指數(shù)基金也不好選啊。
比如跟蹤滬深300指數(shù)的普通型指數(shù)基金、增強(qiáng)型指數(shù)基金，都差不多快有100只了。這么多跟蹤滬深300指數(shù)的基金，你怎么選？
所以下面小編就來給大家分享一些挑選指數(shù)基金的經(jīng)驗(yàn)。
1.基金費(fèi)率 雖然指數(shù)基金的費(fèi)率相對主動(dòng)型基金而言，有明顯的優(yōu)勢，但是不同的指數(shù)基金之前還是有差異的。秉承“省到就是賺到”的原則，在不考慮其他因素的情況，肯定是首選費(fèi)率低的指數(shù)基金。 比如以滬深300指數(shù)為例。 在所有普通型的46只滬深300指數(shù)基金中，其綜合費(fèi)率(管理費(fèi)+托管費(fèi))最高的基金達(dá)到了1.22%，而其綜合費(fèi)率最低的基金僅為0.3%。 大家可別小看，每年節(jié)省下來的0.9%。 假設(shè)這兩只滬深300指數(shù)基金的跟蹤誤差都一樣，都達(dá)到了年均10%，那么15年下來，綜合費(fèi)率1.22%的基理財(cái)序資回報(bào)率是253%，而綜合費(fèi)率0.3%的基理財(cái)序資回報(bào)是301%，前后相差了48個(gè)百分點(diǎn)。 2.跟蹤誤差 我們都知道，指數(shù)基金是完全按照指數(shù)的成分股和權(quán)重進(jìn)行投資的。所以挑選指數(shù)基金的重要標(biāo)準(zhǔn)就是看跟蹤誤差。 雖然一般情況下，指數(shù)基金的跟蹤誤差都很小，但是不排除有些個(gè)別指數(shù)基金的跟蹤誤差會(huì)很大。比如華安德國30(DAX)ETF基金(513030)。 依據(jù)該基金的2018年中報(bào)顯示： 從2014年8月8日至2018年6月30日期間，跟蹤誤差達(dá)到了20.51%。最近一年的跟蹤誤差也還有3.56%。 這樣的跟蹤誤差，對于指數(shù)基金而言，顯然是不合格的。所以大家在挑選指數(shù)基金的時(shí)候，還是要稍微看下指數(shù)基金的跟蹤誤差。 3.基金規(guī)模 除了費(fèi)率、跟蹤誤差以外，還需要注意基金的規(guī)模。因?yàn)椴煌愋偷闹笖?shù)基金適度的規(guī)模，是不一樣的，所以下面就分開來講。 3.1 普通型的指數(shù)基金 一般來講，普通型的指數(shù)基金的規(guī)模是越大越好。因?yàn)橐?guī)模越大，當(dāng)遇到大額申購或贖回時(shí)，對跟蹤誤差的影響越小。同時(shí)，對于在場內(nèi)交易的指數(shù)基金而言，規(guī)模越大，流動(dòng)性也越好。 3.2 增強(qiáng)型的指數(shù)基金 對于增強(qiáng)型的指數(shù)基金而言，由于有基金管理人主動(dòng)管理的成分，所以規(guī)模適中就好。因?yàn)槿绻鰪?qiáng)型指數(shù)基金的規(guī)模太大，那么會(huì)加大基金經(jīng)理的管理難度，進(jìn)而影響到基金的業(yè)績。 最后提醒一點(diǎn)，不管是普通型的指數(shù)基金還是增強(qiáng)型的指數(shù)基金，其規(guī)模都不能太小。因?yàn)橐?guī)模太小，是有清盤風(fēng)險(xiǎn)的。一般而言，規(guī)模在2億以下的，都要謹(jǐn)慎投資。 好了，今天的文章就到這里了，希望對大家有所幫助。
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