其實股民也不用過于擔心,因為投資證券市場,確實需要在證券公司開股票賬戶,那么作為證券公司的內部有權限的人士,他們確實能看到客戶,也就是投資者的賬戶信息和一些資金信息,但是他們也僅僅只能看到,而不可能染指或者操縱。我國對于保護證券投資者的資金安全還是有著很強的系統規定的。
這就如同銀行的柜臺人員一樣,他們為客戶辦理存取款手續,他們確實也能看到客戶的存款資金余額,但是他們也無法去控制客戶的賬戶或者盜取客戶的存款。即使通過各種方式盜取成功,未來客戶發現之后,銀行也是需要賠付的。
在2007年之前,證券市場投資者開立股票賬戶,其中所有的股票和剩余資金全部是由證券公司進行管理。這樣導致金融公司內部人員有可能采取違法操作,偷取客戶的資金。所以在2007年之后,還用了全面的三方存管制度。
按照《證券法》的有關規定,商業銀行作為獨立第三方,為證券公司客戶建立客戶交易結算資金明細賬,通過銀證轉賬實行客戶交易結算資金的定向劃轉,對客戶交易結算資金進行監管,并對客戶交易結算資金總額與明細賬進行賬務核對,監控客戶交易結算資金安全。也就是說銀行會作為投資者的出納,對于投資的資金進行監管,,這個公司不可能一方獨立完成資金的劃轉業務了。
所以在目前證券公司內部人士,即使想偷取客戶的款項,他一人是無法完成的。應該按照三方監管的要求,客戶在證券公司的賣出股票的資金,只能劃回客戶在銀行的三方村管賬戶中,不可能劃到其他地方或者其他賬戶,這是法規不允許的。在此情況下,證券公司的人士怎么可能偷到客戶的資金呢?唉
同時證券公司的內部有權限人士,確實可以查看客戶的資金情況和交易信息,但是這家公司的系統也是有留痕功能的。如果沒有正當的理由,查看客戶的這些信息是違規操作。因為這就涉嫌利用職務便利,侵犯了客戶的個人隱私。這個公司的系統內部也是有著監察功能和內控功能的。如果支援無緣無故去查看客戶各類的個人信息,資金信息、交易信息,那有可能會觸犯內部調查,受到內部處罰的。
所以各位投資者放心吧,證券公司內部人員雖然可以看到,但是他們不敢去看,他們也不會去看,或者說他們沒必要去看。因為所有的違規事情,未來都將遭受到處罰。在三方存款制度之后,證券公司發生盜取客戶資金,或者違規操縱客戶的賬戶行為越來越少了。